Služby

• Poradenství
• Optimalizace výdajů
• Produkty

Poradenství

Základem naší činnosti je nezávislé poradenství klientům v oblasti volby nejvhodnějšího pojištění, důchodového připojištění, financování bydlení a správy investic. Poskytujeme komplexní služby s cílem vybudovat si důvěru našeho klienta a aby si nás zvolil za svého stálého odborného partnera ve světě financí nejen pro sebe, ale i pro celou svou rodinu.

Chci se nezávazně spojit s Vašim odborným poradcem.

Optimalizace výdajů

Optimalizace financí je přizpůsobení finančních produktů (pojištění, spoření,..) na míru každému klientovi. Proč optimalizovat své finance? Protože tak dosáhnete efektivnějších služeb, dále snížení svých výdajů a zvýšení zisků a v neposlední řadě, jako součást automatického servisu zdarma, přehledně uspořádáme všechny Vaše stávající smlouvy o pojištění, spoření, aj. do jedné pevné složky.

Jak probíhá finanční optimalizace

1. Kontaktujte nás

   Smluvte si schůzku s našim odborníkem. U nás v kanceláři, u Vás doma, zkrátka kdekoli Vám to vyhovuje. Pro schůzku nám zavolejte či napište

2. Sdělte nám své přání a cíle

   Při setkání se v první řadě zajímáme o Vaše osobní přání a dlouhodobé cíle (chcete si co nejdříve koupit byt, zajistit se na stáří, pojistit sebe, rodinu či auto a domácnost..?).

3. Umožněte nám zanalyzovat Vaši stávající finanční situaci

   V této fázi za Vaší asistence shromáždíme všechny dosavadní smlouvy k finančním produktům, které již máte zařízeny (např. stavební spoření, životní pojištění, aj.) a jež pravidelně platíte. Dokumenty poté zanalyzujeme a s ohledem na Vaše přání a cíle a posuzujeme vhodnost jednotlivých produktů.

4. Návrh optimalizace

   Díky analýze nyní víme, které produkty a finanční částky jsou ve Vašem případě skutečně vhodné (doporučíme je ponechat tak, jak jsou), které je naopak vhodné nahradit lepším produktem či kde produkt vyhovuje, ale měsíčně platíte zbytečně moc (doporučíme splátky snížit).

   V našem novém návrhu Vám přehledně ukážeme, kde máte za stávající situace finanční rezervy a kde Vám naopak hrozí riziko nedostatečného krytí. Zkrátka optimalizujeme (upravíme) Vaše výdaje tak, že jejich řízení pro Vás bude jednodušší a zároveň finančně výhodnější než dříve.

5. Průběžné úpravy Vašeho osobního plánu

   Spousta věcí se samozřejmě předvídat nedá. Vaše majetková i osobní situace se může průběžně měnit, ale s tím my počítáme. Našim úkolem je vytvořit takový finanční plán, který pro Vás bude výhodný i za proměnlivých podmínek. Toho dosahujeme jednoduše – s menšími změnami počítáme předem, o větších změnách nás průběžně informujete Vy a my je do Vašeho finančního plánu zapracujeme, případně navrhneme vhodné úpravy.

Produkty

Připravuje se.